Giám đốc ngân hàng cũng “sập bẫy”
Dù làm trong lĩnh vực tài chính ngân hàng (NH) nhưng giám đốc chi nhánh một NH tại Huế cũng bị sập bẫy lừa đảo. Anh kể, qua Facebook, một người nước ngoài vừa kết bạn đã đề nghị cho anh một số tiền để làm từ thiện. Với suy nghĩ đơn giản tài khoản của mình chính là tài khoản nhận tiền nên người này đã đồng ý cung cấp. Người nước ngoài nhắn tin trên Facebook yêu cầu giám đốc đăng nhập để xác nhận số tiền trên tài khoản. Chưa đầy vài phút sau, điện thoại của anh nhận được thông báo từ NH thông báo số tiền 400 triệu đồng trong tài khoản của anh đã được chuyển vào tài khoản của một người khác tại TP.HCM. Biết bị lừa, anh lập tức liên hệ với ngân hàng có tài khoản nhận tiền để đề phòng kẻ lừa đảo rút tiền. “Không mất tiền nhưng là bài học thực sự. Tôi làm ở NH nhưng chỉ chủ quan mà suýt mất số tiền lớn. Người khác thì mất tiền như chơi” – người này nói.
|
Chuyên gia tài chính Lâm Minh Chánh cũng chia sẻ tình huống bị kẻ lừa đảo giở trò đồi bại vào tháng 1 vừa qua trên Facebook. “Rất vui được gặp bạn và cảm ơn bạn đã chấp nhận yêu cầu kết bạn của tôi. Tôi đến từ Indonesia nhưng người chồng quá cố của tôi là người Hà Nội, chúng tôi sống ở Vương quốc Anh. Tôi mất chồng vào năm 2014. Tôi đã phải vật lộn với căn bệnh ung thư trong một thời gian dài và cuộc sống của tôi Bác sĩ nói tôi còn sống được vài tháng nữa Trước khi chồng tôi qua đời, hợp đồng làm việc của tôi với chính phủ Anh trị giá 4,7 triệu USD, nhưng cái chết đã cướp mất anh ấy trước khi số tiền đó được gửi vào tài khoản ngân hàng của tôi Chồng tôi là một nhà từ thiện, trước khi anh ấy qua đời Đi xa anh động viên tôi giúp đỡ người nghèo, vì cưới nhau rồi nên không thể có con. Tôi đã gửi 2 triệu USD về quê (Indonesia)… Tôi xin gửi thêm 2 triệu USD nữa cho anh và bạn. sẽ giúp tôi giúp đỡ người nghèo Việt Nam như quyết định chỉ đạo của người chồng quá cố” – ông Lâm Minh Chánh trích nguyên văn tin nhắn mà kẻ lừa đảo gửi cho ông và cho biết, kẻ lừa đảo đã dùng hình ảnh Tổng giám đốc Vinamilk để tạo Facebook. Một hình thức lừa đảo xưa như trái đất nhưng vẫn có người dính khi lòng tham. Sau khi xin số tài khoản ngân hàng để chuyển tiền, kẻ lừa đảo sẽ bất chấp vấn đề gì và yêu cầu người nhận nộp vài nghìn USD để giải quyết” – ông Chánh nói.
Cũng nhận được lời mời nhận tiền từ thiện, anh Sơn (Q.Tân Bình, TP.HCM) cho biết: “Kẻ lừa đảo thông báo với tôi tiền trong gói hàng đã về đến sân bay Tân Sơn Nhất. Bảo tôi đến lấy và nhớ mang theo 2.000 USD để trả cho người giao hàng. Nghi ngờ lừa đảo, tôi hỏi những người có kinh nghiệm để không mắc bẫy.
Trước đây, hình thức giả mạo đường link NH để chiếm đoạt tài khoản của người khác khá phổ biến. Nhưng thời gian gần đây, hình thức lừa đảo qua Facebook lại nổi lên. Mới đây, Vietcombank tiếp tục cảnh báo khách hàng về hình thức lừa đảo phổ biến này.
Những kẻ lừa đảo thường lập các trang Facebook giả mạo người thân, bạn bè của khách hàng và yêu cầu khách hàng nhận tiền đặt cọc thông qua hình thức chuyển tiền từ nước ngoài. Kẻ lừa đảo sẽ cung cấp cho khách hàng đường dẫn đến các trang web chuyển tiền quốc tế giả mạo. Trường hợp khách hàng nhập tên đăng nhập (user name) và mật khẩu (password) vào đường link giả mạo này là đã vô tình cung cấp thông tin để kẻ lừa đảo lập tức thực hiện giao dịch chuyển tiền trên website của khách hàng. NH. Để hoàn tất các giao dịch internet banking, các ngân hàng thường yêu cầu mật khẩu sử dụng một lần (OTP). Khi khách hàng nhận được tin nhắn từ ngân hàng báo mã OTP và tiếp tục nhập màn hình yêu cầu vào đường link giả mạo, lúc này đã giúp kẻ lừa đảo hoàn thành giao dịch lừa đảo mà vẫn tưởng mình đang thực hiện. giao dịch nhận tiền từ nước ngoài. Đại diện Vietcombank cho biết, hình thức lừa đảo này không mới nhưng thời gian gần đây nhiều khách hàng của ngân hàng gặp phải.
\N
thủ thuật khác nhau
Chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh nhận xét tội phạm thường tung nhiều chiêu đánh vào lòng tham của nạn nhân. Đầu tiên, chúng sẽ yêu cầu chủ tài khoản nhận số tiền “từ trên trời rơi xuống” để làm từ thiện, hoặc nhận thưởng khuyến mãi… rồi đề nghị cung cấp số tài khoản để chuyển tiền. Bước thứ hai, chủ tài khoản sẽ nhận được email hoặc tin nhắn có đường dẫn xác nhận từ một đơn vị nào đó để nhận số tiền lớn này. Sau khi đăng nhập vào đường link, thông tin tài khoản sẽ bị mất hoàn toàn, thậm chí mã OTP được coi là bước cuối cùng để bảo vệ tài khoản trong khâu bảo mật cũng bị đánh cắp.
Ông Ngô Tuấn Anh – Phó chủ tịch phụ trách an ninh mạng Bkav chỉ ra, kẻ lừa đảo sẽ tiến hành vào trang Facebook cá nhân của nạn nhân, tìm danh sách bạn bè rồi tạo tài khoản giả danh bạn bè. để đánh lừa nạn nhân. Kẻ lừa đảo sẽ gửi một đường link giả mạo đến trang web của dịch vụ nhận tiền, thông báo nạn nhân đến nhận tiền từ thiện. Trên thực tế, trang web dịch vụ nhận tiền này là giả mạo. Khi nạn nhân nhập thông tin tài khoản internet banking (tên đăng nhập và mật khẩu) vào trang web giả mạo, kẻ lừa đảo sẽ lấy được tài khoản này và tạo giao dịch giả tại ngân hàng mà nạn nhân gửi tiền. Mật khẩu sử dụng một lần OTP cũng nhanh chóng bị đánh cắp do nạn nhân nhận được qua điện thoại cũng sẽ được gõ vào trang web giả mạo này. Những kẻ lừa đảo chỉ cần lấy mã bảo mật để hoàn thành giao dịch.
Ngoài thủ đoạn lấy trộm tiền trong tài khoản như trên, ông Nguyễn Thanh Tùng – Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Á (DongABank) kể thêm một số thủ đoạn khác như sau khi chiếm đoạt Facebook, kẻ lừa đảo sử dụng Facebook này. Liên hệ với bạn bè của đối tượng Facebook và hỏi vay tiền với lãi suất cao. Nhiều người đồng ý, chuyển tiền theo số tài khoản mà kẻ lừa đảo chỉ định, tiền mất tật mang.
